Le marché Forex, comme vous le savez, a définitivement changé avec l'adoption de la réglementation établie par l'Autorité Européenne du Marché des Titres. Tout a commencé en janvier 2015, lorsque la Banque nationale suisse a décompté le franc suisse de l'euro. Le résultat a été dévastateur parce que deux importants courtiers sont devenus insolvables et beaucoup de leurs traders ont perdu leurs comptes. Pourquoi cela s'est-il produit ? Les traders ont été largement exposés au marché en raison de l'effet de levier élevé, des conditions qui ont affecté les sociétés de courtage et qui n'ont pas pu réduire les dommages causés par le glissement. Les courtiers qui ont réduit l'effet de levier ont été les seuls à survivre à l'événement.
Pour s'assurer qu'à l'avenir ils pourront mieux contenir les dégâts, les courtiers ont créé une stratégie qui consiste à réduire l'effet de levier qu'ils offrent à leurs traders lorsque les actifs sont confrontés à une forte volatilité des marchés à des moments comme les élections françaises, les élections américaines et le vote Brexit.
L'AEMF a un objectif plus important que celui de limiter les dommages car elle tente de protéger à la fois les courtiers et les traders. Pour atteindre leur objectif, ils ont dû établir de nouvelles règles de trading pour les options de Forex, CFD et binaires.
Que se passe-t-il sur le marché Forex post-AEMF ?
Les règles de l'AEMF s'appliquent à toute l'Europe, y compris aux marchés Forex au Royaume-Uni, en Allemagne, à Chypre, à Malte et dans d'autres pays européens. Restreindre l'offre des courtiers à effet de levier à leurs clients et augmenter les exigences de marge affectent à la fois les courtiers et les traders. Les investisseurs ont besoin de plus de capital s'ils veulent trader les CFD et les FX en collaborant avec des courtiers Européens. C'est un inconvénient pour les investisseurs disposant d'un petit capital parce qu'ils doivent collaborer avec des courtiers de régions autres que l'Europe. Ce n'est pas parce que les règles de l'AEMF établissent que les traders ont besoin d'un certain capital qu'ils n'investiront plus dans le Forex, mais qu'ils choisiront des plateformes de courtage d'autres juridictions.
L'inconvénient pour les courtiers est qu'ils perdent des clients et des revenus. Les organisations internationales de courtage ont trouvé une solution, elles transfèrent les clients avec un petit capital à leurs succursales non européennes dans des endroits comme les Seychelles, l'Australie ou l'Ile Maurice. Les maisons de courtage européennes n'ont pas cette option et elles sont les plus durement touchées parce qu'elles doivent survivre lorsqu'elles perdent des clients.
Comment sélectionner un courtier post-AEMF ?
Si vous êtes un trader Européen qui a collaboré avec un courtier européen avant l'AEMF, vous avez deux options parmi lesquelles vous pouvez choisir.
La première option consiste à trouver un courtier d'une autre juridiction qui offre des services aux investisseurs de l'UE. Si vous avez collaboré avec une société de courtage ayant des succursales en dehors de la juridiction Européenne, alors la solution est de migrer vers une de leurs succursales. Le courtier vous enverra probablement un courriel s'il ne l'a pas fait jusqu'à présent, pour vous informer que vous pouvez transférer votre compte à l'une de ses organisations off-shore. Vous avez également la possibilité de fermer le compte existant et de l'ouvrir auprès du même courtier, dans l'un de ses bureaux extraterritoriaux. Mais si vous voulez sélectionner un nouveau partenaire, alors vous devriez vérifier la liste des courtiers Forex pour les traders Européens et en choisir un qui est populaire.
Lorsque le courtier avec lequel vous avez collaboré n'a pas de succursales à l'étranger, la seule solution est d'en chercher une autre qui peut vous aider à gérer votre entreprise. Il est important de vérifier si celui que vous choisissez est réglementé parce que beaucoup de ceux qui ne respectent pas les règles de l'AEMF, ne remplissent pas cette condition. Un courtier réglementé assure une protection lors du trading Forex, il est donc important d'en choisir un qui peut vous guider dans la nature sauvage appelée Marché FX. Si vous devez choisir un nouveau courtier, la meilleure solution est de trouver une société réglementée par l'AEMF qui exploite des succursales non Européennes. Ces organisations essaient d'adopter la même équité qu'elles utilisent lorsqu'elles opèrent dans l'UE, afin de vous protéger contre les escroqueries.
La deuxième option consiste à collaborer avec un courtier qui a mis en œuvre les nouvelles règles. Mais cela signifie que vous avez besoin de plus de capital pour des investissements réguliers. Cela signifie que votre choix est réduit à quelques courtiers. Avant d'en choisir un, vous devez vérifier si vous répondez à leurs exigences en matière de capital. Si la réponse est négative, la meilleure solution est d'opter pour une succursale offshore ou une succursale étrangère réglementée.
Autres facteurs qui devraient influencer votre choix de courtier
Lorsque vous cherchez un nouveau courtier, vous êtes confronté à un choix énorme parce qu'il semble y avoir une sélection infinie de courtiers off-shore, vous pouvez choisir parmi. C'est pourquoi, vous avez besoin de quelques critères de sélection pour vous aider à limiter le résultat.
Vérifiez leur plateforme pour voir comment cela fonctionne. Si vous voulez vous engager dans le trading algorithmique alors vous avez besoin de la plateforme que le courtier fournit pour avoir certaines caractéristiques. Si vous souhaitez gérer le trading social et le copy trading, vous devez sélectionner une organisation qui fournit la plateforme Sirix WebTrader.
Une fois que vous vous êtes assuré que la plateforme est conviviale et qu'elle répond à vos demandes, vérifiez les conditions de trading. Habituellement, le même courtier offre différents comptes de trading, il est donc difficile de comparer les caractéristiques de chacun d'eux. Vous devez établir le type d'exécution que vous souhaitez, puis vous assurer que le courtier avec lequel vous voulez travailler, le facilite. C'est plus simple si vous déterminez d'abord le type de compte que vous préférez, puis vérifiez la liste des courtiers qui offrent ce type.
La réglementation est une caractéristique que tous les courtiers fiables ont, il est donc sage de ne considérer que les courtiers réglementés. Un environnement de trading réglementaire solide vous offre des garanties lorsque vous trader le Forex. Vous avez besoin de ces garanties lorsque vous investissez des capitaux importants dans ce métier.
La réputation de la maison de courtage est également importante. Ainsi, une fois que vous vous assurez que vous pouvez utiliser leur plate-forme, ils fournissent des conditions de tradition concurrentielle, et ils sont réglementés, vous pouvez vérifier les commentaires des utilisateurs. Pour certains courtiers, il est difficile d'établir leur réputation parce que l'Internet fournit des opinions impartiales.
Il peut être difficile de trader le Forex en Europe dans les conditions données parce que l'AEMF a établi des règles strictes pour les courtiers qui veulent faciliter leurs opérations de trading. Les lignes directrices ci-dessus peuvent vous aider à choisir un courtier pour trader sur un marché réglementé par l'AEMF.
